マルチ商法の相談前チェックリスト｜勧誘・支払い・証拠を書き出す

1. 誘われたきっかけ

• 誘った人との関係(友人・職場の先輩・家族・マッチングアプリで知り合った人・SNSで知り合った人)
• 最初に誘われた日と場所(カフェ、自宅、セミナー会場、オンライン)
• 最初に聞いた話の名目(副業、投資、健康食品、美容、セミナー、オンラインサロン)
• 「人を紹介すると報酬が入る」と説明されたか

最後の項目は、連鎖販売取引に当たるかどうかの手がかりになります。判断の軸は連鎖販売取引に当たるかの見分け方にまとめています。国民生活センターにも、マッチングアプリで知り合った人にセミナーへ連れて行かれ、紹介するとお金がもらえると言われて契約した例が寄せられています(国民生活センター「マルチ取引」)。

2. 取引の種類の見当

どれに当たるか分からなくても相談はできます。分からない、と書いておけば十分です。

3. 払ったお金と払い方

• 支払いごとの日付・金額・名目(入会金、商品代、セミナー代、月額費)
• 払い方(クレジットカード、銀行振込、現金、電子マネー、暗号資産)と、払った先の名義
• 借入やローンを使ったか。使った場合は借入先と金額
• いまも続いている定期の支払い(月額費、定期購入)があるか

払った先の名義が契約書の会社名と違うことがあります。明細に出ている名義をそのまま写します。借金して払った場合の進め方は借金して契約した場合にあります。

4. いまの状況

• 契約書面を受け取った日、商品を最初に受け取った日
• 退会や返金をすでに申し出たか。申し出た日と相手の返事
• 引き止められている、追加の購入を勧められている、友人の紹介を求められている
• 使っていない商品(在庫)が手元にあるか、その数
• 家族に話せているか、誘った人との関係で断りにくいか

書面の受領日は、20日のクーリング・オフや中途解約の条件を確かめるために使います。在庫がある場合の返品の条件は在庫の返品を断られたときを参照してください。

5. 手元にある証拠

• 概要書面・契約書面・報酬プランの資料・セミナー資料
• 勧誘のときのLINE、SNSのDM、メール(誘った人のプロフィール画面も)
• カードの明細、振込の控え、領収書、借入の契約書
• 商品と在庫の写真、届いた日が分かる伝票
• 退会・返金を申し出た記録と相手の返事

スクリーンショットは、相手の名前と日時が一緒に写るように撮ります。グループから退会したりアカウントを消したりすると履歴が見られなくなることがあるので、保存は退会の前に済ませます。退会前に残す記録は退会前に残す証拠に詳しく書いています。

書き出したら

書き出したメモと資料を持って、消費者ホットライン188(最寄りの消費生活センター)に相談します。弁護士への相談を考えている場合は、相談予約からも受け付けています。

よくある質問

全部の項目が埋まらないと相談できませんか

埋まらなくても相談できます。分からない項目は「不明」と書いておけば、相談の中で何を確かめればよいか案内を受けられます。

契約書面をもらっていません

もらっていないこと自体が大事な情報です。「書面なし」と書き、契約した日と、説明に使われた資料やメッセージを残してください。書面が渡されていないとクーリング・オフの期間が始まらないことがあります。

誘った友人とのやり取りを相談に出すのは気が引けます

相談で必要なのは、誘われた内容と契約の経緯です。友人を責めるためではなく、何を言われて契約したかを確かめるために使われます。出す範囲は相談のときに一緒に決められます。