MLMで銀行振込をした後の相談準備｜振込記録と勧誘・契約の整理
MLM・ネットワークビジネスの費用を銀行振込で支払った後に不安を感じたら、振込日、金額、振込先口座、契約書面、勧誘時の説明を整理してください。このページでは、銀行振込の記録と契約・商品に関する資料を対応させ、金融機関や消費生活センターなどへ相談するときに説明しやすくする方法をまとめます。返金や口座からの回収を保証するものではありません。
支払いを急がされている場合は、契約書面・概要書面・支払い履歴・勧誘メッセージを保存し、相談前に状況を整理してください。
銀行振込で確認すること
支払い方法により、残すべき証拠と相談先で確認する内容が変わります。支払日、相手方、金額、契約名目を整理します。
残す証拠
明細、スクリーンショット、契約書面、相手の支払い指示、領収書、申込画面、退会や返金申請の履歴を保存します。
追加支払いを求められた場合
状況を確認するまで追加契約や追加支払いを避け、消費生活センターや弁護士に相談する材料をそろえます。
銀行振込の記録を契約と対応させる
振込控えや利用明細にある振込日、金額、金融機関・支店、口座番号、口座名義を、相手から指定された支払先の画面やメッセージと対応させて保存してください。複数回支払った場合は、支払いごとに契約名目、購入した商品・サービス、相手の説明を別行に記録します。分からない項目は推測で埋めず、不明と記載します。
詐欺によって振り込んだ疑いがある場合は、振込先の金融機関や警察に相談してください。金融庁は振り込め詐欺等の被害について、振込先金融機関と警察への連絡を案内しています。MLMの契約すべてに同じ救済制度が使えるとは限らず、対象になるか、どの手続きが可能かは個別に確認が必要です。
カード決済も併用した場合は、その利用明細を振込分とは分けて保存します。マルチ商法の相談前チェックリスト｜勧誘・支払い・証拠を書き出すで該当する案内を確認し、カード会社に必要資料や申出の期限を問い合わせてください。
相談前に保存する証拠
契約書面・概要書面
受領日、記載内容、解除条件、統括者情報を確認します。
支払い明細
カード、振込、借入、暗号資産送金など支払い方法別に保存します。
勧誘メッセージ
LINE、SNS DM、メール、セミナー案内、紹介者の説明を保存します。
退会・返金申請履歴
申請日、相手の返信、引き止め、追加提案の内容を保存します。
よくある質問
支払い方法だけで見通しは決まりますか
いいえ。契約内容、説明、書面、支払い時期、相手方情報などを総合的に確認します。
振込先の口座名義と勧誘者の名前が違います。何を残せばよいですか。
振込控えに表示される名義と、相手が指定した支払先の画面やメッセージを、それぞれ保存してください。名前が異なる理由の説明を受けていれば、その説明と日時も残します。名前の違いだけで違法性や返金可否を判断せず、資料をそろえて相談します。
銀行振込とカード決済の両方があります。まとめてもよいですか。
全体の金額を把握する一覧は作り、各支払いの記録は振込分とカード決済分に分けて保存してください。相談先が確認する資料や手続きが異なることがあるため、支払日、相手方、金額、契約名目を支払いごとに説明できるようにします。
詐欺相談LINEで、契約内容と証拠を整理しましょう
追加で支払う前に、勧誘経緯・契約書面・支払い方法・借入状況・相手とのやり取りをチェックリストで整理できます。返金や解決を保証するものではありません。
詐欺相談LINEでチェックリストを受け取る個別の法的判断や返金可否は、弁護士確認後のご案内となります。
緊急性が高い場合は公的窓口も確認してください
免責・確認事項
本サイトは、MLM、ネットワークビジネス、連鎖販売取引そのものを一律に違法・詐欺と断定するものではありません。本サイトは、一般的な情報提供と相談前の状況整理を目的としています。掲載情報は特定の事業者・人物・団体について詐欺や違法性を断定するものではありません。返金や解決を保証するものではありません。個別の法的判断や返金可否については、弁護士等の専門家にご相談ください。